当前，电信网络诈骗犯罪手段不断翻新，金融安全面临挑战。兴业银行始终坚持以党建引领反诈工作，践行金融为民理念，构建“总行智能预警、分行高效核查、网点精准处置、警银协同联动”的立体化防控格局，持续织密群众资金安全防护网。

党建引领，凝聚反诈合力。“以前老想抢红包图个乐，原来陌生链接点不得。”谢奶奶感慨道。在福建省福州市晋安区王庄街道养老服务中心，兴业银行党员志愿者不仅送来暖心慰问，还开展了一场生动的反诈宣传讲座。这是兴业银行常态化开展反诈宣传的一个缩影。

兴业银行深入践行金融工作的政治性、人民性，将反诈工作融入党建工作。思想上，通过“党委领学、组织促学、全员共学”机制，将反诈知识纳入组织生活及培训必修课程，推动干部员工从“要我防”向“我要防”转变。组织上，设立反诈专项党小组，发挥党员在模型优化、风险研判和应急响应中的骨干作用；组建党员志愿服务队，深入社区、农村、家庭、学校、企业开展“五进”宣传，打通反诈“最后一公里”。

数智赋能，提升防控能力。兴业银行深化数智化转型，打造企业级智能反欺诈平台，全渠道实时监测异常交易，荣获人民银行金融科技发展奖二等奖、福建省金融创新项目等荣誉。

数智化水平提升为守牢居民“钱袋子”提供了有效保障。近期，在广州，天河北支行通过平台预警，监测到一位老年客户多次向某对公账户异常转账，总、分、支行随即迅速联动核查，采取账户保护措施并报警，保住了客户95万元资金。无独有偶，在福建省三明市，永安支行在监测到一个账户异常后致电客户未果，果断联动该账户户籍地太原分行开展异地处置，通过当地反诈中心成功拦截涉诈资金，避免客户财产损失。

兴业银行常态化开展反诈技能培训，严格落实大额交易核验、异常客户尽调、可疑线索上报机制，已形成“系统预警—分行核查—网点处置”闭环机制。2026年以来，累计保护群众资金12.52亿元。

织密网络，构建长效机制。兴业银行强化系统思维，建立“党委统筹、多方协同、党员下沉”的工作机制，推动形成上下贯通、全域联动的治理格局。

在体系构建上，成立由党委成员牵头的反诈工作领导小组，将电诈风险纳入全面风险管理体系。完善前中后台联动、各业务条线协同的工作机制；建立案件复盘机制，不断优化模型与策略；健全电诈潜在受害人保护机制，强化预警与回访，做实前置防控。

在外部协同上，积极推进“红色合伙人”党建共建机制，与相关部门深化合作，通过警银平台对接、共建实验室、联合建模、派驻反诈中心、承办技能竞赛等方式，落实“理论联学、业务联动、实事联办”工作机制，构建“警银合力、精准打击”的反诈生态圈。

下一步，兴业银行将持续深化党建与反诈工作融合创新，迭代升级智能反诈风控体系，夯实基层反诈防线，以更精准、更高效、更务实的金融举措，守护人民群众财产安全。

（数据来源：兴业银行）

·广告