中国人寿着力推进“五篇大文章”创新突破
1月15日,中国人寿2024年工作会议在京召开,着力推进科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”创新突破,切实发挥行业头雁示范作用。
积极促进金融、科技和产业的良性循环和有效互动
中国人寿发挥保险、投资、银行3大业务板块协同发展的综合金融优势,聚焦高水平科技自立自强,提供高质量金融服务,助力以科技创新引领现代化产业体系建设。
中国人寿围绕科技型企业和战略性新兴产业全链条、全生命周期多样化需求,积极构建完善多层次、专业化、特色化的科技金融服务体系,创新融资服务与金融产品,不断增强金融的适配性。同时,持续加大对科技创新、先进制造的风险保障力度,实现科技研发、成果转化和应用推广的保险全覆盖。发挥保险资金“耐心资本”优势,用好信贷资源和专业特长,统筹运用股权、债权、贷款等工具,形成中国人寿特有的科技金融服务供给。此外,还丰富投资策略,积极承接国家政策鼓励且符合职能定位、进入成熟阶段的项目,精准助力科技强国建设。
近期,“中国人寿—沪发1号”股权投资计划顺利完成募集发行,计划规模约118亿元,以S份额投资方式受让上海汽车集团股权投资公司、上海国盛集团公司所持资产,为保险资金聚焦新质生产力、盘活存量资产探索出新的实践路径。截至2023年末,中国人寿战略性新兴产业贷款余额1760亿元、投资余额3345亿元,一批具有较强影响力的项目加速落地,2023年科技保险风险保障金额达87万亿元。
努力当好绿色金融创新发展的先行者
中国人寿不仅把环境、社会、治理要求嵌入公司经营管理流程和全面风险管理体系,建立健全支持绿色发展的激励约束机制,还丰富完善绿色金融产品服务体系,创新发展绿色保险、绿色投资和绿色信贷,为客户提供综合化、个性化的绿色金融解决方案,助力“双碳”目标实现。特别是充分发挥业务功能作用,积极对接重大绿色优质项目的投融资需求,加大对新型能源体系建设的投资和信贷支持,满足传统能源企业转型升级的合理金融需求,支持符合条件的企业发行绿色债券,促进经济社会发展绿色转型。
中国人寿集团旗下拥有国内率先签署PRI(责任投资原则)并践行ESG/绿色投资理念的保险资产管理公司,同时创新构建ESG投资首只债券、权益指数,率先在业内推出渠道代销ESG保险资管产品、率先在国内发起设立经绿色认证的绿色低碳产业投资基金,战略性入股一系列重大清洁能源股权项目。截至2023年末,中国人寿绿色保险风险保障金额达12万亿元,绿色投资存量规模超4800亿元,绿色信贷余额较年初增长超过60%。
努力成为普惠金融高质量发展的排头兵
中国人寿拥有遍及全国城乡的2万多家机构网点、近百万员工和销售人员。面向更广大客户,尤其是特殊群体和长尾客户,公司致力于开发更多兼具安全性、收益性和流动性的金融产品,不断提升触达能力,加快普惠保险进农村、进社区、进寻常百姓家。在全国范围内,中国人寿大病保险项目200多个,覆盖3.6亿城乡居民,2023年赔款超250亿元。
与此同时,中国人寿积极以更高效率、更低成本、更有效风控,为中小微企业和民营企业发展壮大、乡村振兴注入金融活水。截至2023年末,中国人寿支持民营和小微企业存量投资规模超2200亿元,普惠型小微企业贷款利率较大幅度下降,惠及13万户小微企业,涉农风险保障超35万亿元,乡村振兴投资余额975亿元,涉农贷款约1710亿元。
努力成为养老保障体系可信赖的支柱力量
中国人寿作为国内领先的国有大型金融机构,主责主业与养老金融紧密相关,近年来,持续努力打造大众认可的养老金融品牌,深化“养老选国寿、开户在广发”的市场形象。
一方面,全力深化养老金融供给侧结构性改革,丰富产品供给,有效对接养老保障、财富管理和健康养老服务,加快个人养老金、商业养老金、商业养老保险、健康保险、养老储蓄、养老资管产品等重点业务发展。特别是深度融入三支柱养老保险体系建设,积极拓展第一支柱业务、巩固提升第二支柱领先优势、深耕细作第三支柱。另一方面,聚焦养老产业投资布局和专业化建设运营,轻重结合提供养老综合解决方案,积极构建多层次多模式的养老服务体系,形成中国人寿养老服务标准和管理输出。
目前,中国人寿在第一支柱为超400亿元基本养老保险基金提供投管服务,特定投资组合规模和业绩排名市场前列;在第二支柱服务年金企业客户超3.5万家,职业年金累计管理资产规模和受托规模均稳居行业前列;在第三支柱积累具有较强养老属性的保险业务准备金约1.8万亿元,个人养老金累计出单超10万件,保费收入超9亿元,商业养老金存量规模达80亿元,有效账户数超34万户。
2023年,中国人寿承保老年人等群体超1.6亿人次,在办长期护理保险覆盖3500多万人,并在天津、苏州、成都等13个城市启动14个养老项目,建成和在建养老床位数达7700多张。提供城心公寓养老、城郊机构养老、居家养老和社区养老等多业态养老服务,满足人民群众多样化养老需求。
努力实现数字金融始终走在行业前列
中国人寿不断加强数字金融顶层设计,稳扎稳打促进经营管理数字化转型,重塑产品服务和流程,贯通客户需求、产品供给和送达渠道。良好的科技表现源自内部的不懈努力。持续推进整合共享,用好全集团科技资源,同时深化数据治理,统一数据标准,优化完善数字化协同、数字化运营、数字化管控等基础设施,持续夯实数字化转型基础。并加强先进技术应用,对内打通现有服务生态、对外加强各领域合作,丰富集团综合服务生态圈,为客户提供全方位、多业态、全生命周期的服务。
中国人寿集团旗下寿险公司2023年整体赔付时效0.38天,广发银行手机银行客户达7278万,财险公司理赔在线服务满意度达99.5%。同时,中国人寿深耕科技理赔,着力解决理赔难、理赔慢问题。通过创新开发医疗数据交换中间系统和构建标准化交换规范,实现与医保、医疗机构、第三方数据公司等的系统接入,支持“一站式”、电子发票等多种智能理赔系统,实现医疗信息线上流转、全流程智能化作业、快速理算并支付。中国人寿已累计为超2800万人次提供理赔直付服务,赔付金额超177亿元,并在部分地区实现客户出院结算的同时,商业保险金实时计算并完成支付,直接抵扣医疗费。
中国人寿将立足主责主业,创造性贯彻落实“五篇大文章”的具体部署,积极参与相关顶层设计,努力贡献国寿智慧和力量。
数据来源:中国人寿保险(集团)公司
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