股票回购增持贷款业务落地

本报记者 勾明扬

10月18日,中国人民银行联合国家金融监督管理总局、中国证监会发布《关于设立股票回购增持再贷款有关事宜的通知》(以下简称《通知》),设立股票回购增持再贷款,激励引导金融机构向符合条件的上市公司和主要股东提供贷款,支持其回购和增持上市公司股票,该工具一经发布就得到了市场高度关注。

据悉,再贷款首期额度3000亿元,年利率1.75%,期限1年,可视情况展期。发放对象为21家全国性金融机构,贷款利率原则上不超过2.25%。

为积极响应国家支持资本市场的政策号召,10月20日,23家沪深上市公司先后披露公告,表示公司或控股股东已与银行达成意向协议或取得贷款承诺函,将使用贷款资金用于回购或增持股票,涉及资金总额超百亿元。首批回购增持贷款合作银行包括4家国有银行和2家股份制银行,涉及上市公司包含不同所有制企业,覆盖主板、科创板和创业板。

南开大学金融学教授田利辉表示,市场对股票回购增持再贷款的反应迅速,上市公司和金融机构都认识到了其积极意义。而且,这也反映出政策制定者对资本市场稳定性的高度重视,以及银行对资本市场情况的快速响应能力。

目前,多家商业银行已从客户准入、账户管理、尽调审批、风险控制等多维度制定回购增持专项贷款落地方案,完善内控制度,积极开展回购增持贷款营销。

例如,中国农业银行表示,《中国农业银行股票回购增持贷款管理办法》已下发分支机构落地实施。截至目前,农业银行已完成9家上市公司的股票回购增持贷款业务审批,业务金额近40亿元。另有近80家上市公司正在积极对接中。

中国银行于10月19日与中国石化、中远海能、中远海控、中远海特、中远海发和东芯股份6家上市公司签署股票回购增持贷款协议承诺。10月20日发布的首批23个上市公司合作落地公告中,中国银行支持项目数占7个,排名同业第一位。截至目前,中国银行已与近百家上市公司达成合作意向,向32家上市公司明确贷款承诺。

“在第一批股票回购增持贷款的客户中,既有上市公司回购贷款,也有上市公司大股东增持贷款,既有央企国企客户,也有优质民营企业。”招商银行在公告中披露,首批相关客户包括但不限于招商港口、招商蛇口、招商轮船、中国外运、威迈斯、福赛科技等。招商银行相关负责人表示,还将有回购增持配套融资项目陆续落地。

“央行提供的股票回购增持再贷款资金具有特定的指向性,信贷资金不能违规进入股市仍是金融监管的一条红线。”央行行长潘功胜此前表示。

各相关商业银行明确表示,将用好央行支持资本市场稳定发展的政策工具,与上市公司、股东加强沟通,积极支持资本市场稳定发展。同时,将持续做好后续的贷款投放工作,强化贷款资金的监督和管理,确保贷款资金专款专用。据了解,目前一些上市公司已积极申请回购增持贷款,后续或有更多上市公司披露相应公告。

田利辉认为,随着首批回购增持贷款案例落地,未来其他上市公司很可能会积极跟进。整体来看,回购增持贷款对资本市场的影响是积极的,有助于稳定市场情绪,提升市场的内在稳定性,同时也为市场提供了增量资金。这一政策的实施,体现了监管层对资本市场稳定性的重视,有助于促进市场中长期健康发展。

2024-10-23 本报记者 勾明扬

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