63岁的庄先生3年前退休，每月可领取退休金约4500元。庄先生的爱人万女士55岁也退休了，每月有社保退休金约1500元。     “我们退休后生活很充实，孩子不用我们操心。我们喜欢唱歌，参加了老年合唱团，每周都活动2次，还经常去附近的公园，生活很美满。”万女士说。

  庄先生家的住房约100平方米，是单位分的。老两口生活比较节俭，月支出在3000元左右，每月大约有3000元的结余。 

  庄先生也曾做过一些投资，其中投资股市的资金有35万元，另有15万元购买了基金，此外还有几万元的银行存款以备不时之需。“我现在对股市和基金关注不太多，主要由儿子代管。”庄先生表示。 

  庄先生和夫人有一定的保险意识，均在10年前购买了10万元的重大疾病保险，保费已经交完。他们目前身体基本健康，但庄先生有初期糖尿病，万女士有血压高。“要不是当初保险营销员给我们做了大量工作我们也不会买，现在看当初真是买少了。上了岁数身体开始走下坡路，才知道买医疗保险的重要。”万女士说出了自己的感受。 

  他们希望由专业的理财规划师为今后的财务情况做一个梳理，并提出一些理财建议。