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上一版  下一版 2019年9月10日 星期 放大 缩小 默认
北京银行:转型步伐加快 投资价值彰显

2019年8月27日,北京银行股份有限公司公布2019年半年度报告。上半年,面对复杂多变的经济金融形势和更加激烈的市场竞争,北京银行深入贯彻金融供给侧结构性改革的战略部署,紧扣高质量发展工作主线,稳中求进、改革创新、优化结构、科技赋能,实现了业绩品牌、发展战略、服务特色、管理效能等全方位新提升。

持续强化“党建+”引领,以高质量党建助推全行高质量发展。北京银行深入开展“不忘初心,牢记使命”主题教育,举行主题教育工作会议、成立主题教育领导小组和巡回指导组,将“学习教育、调查研究、检视问题、整改落实”有机融合、一体推进。同时,持续推进基层党支部规范化建设,深化党建工作量化与非量化考核的有机结合。持之以恒强化正风肃纪,一体推进行内巡察、“送廉政教育”等工作,为高质量发展筑牢坚强纪律保障。

资产规模和经营绩效实现稳步增长、全球排名和品牌价值实现同步提升,连续六年跻身全球百强银行。截至6月末,北京银行表内外总资产达到3.41万亿元,其中表内资产总额2.67万亿元,较年初增加975.85亿元,存、贷款总额分别达到1.52万亿元和1.36万亿元,增幅分别为9.70%和7.67%。实现营业收入327.42亿元,同比增长19.64%;实现归属上市股东净利润128.69亿元,同比增长8.56%;净息差1.91%、净利差1.83%,同比提升9BP、21BP;资产利润率(年化)0.99%,加权平均净资产收益率(年化)13.82%,成本收入比18.34%,经营绩效继续保持上市银行优秀水平。在世界品牌实验室品牌价值排行榜中,品牌价值达到548.8亿元,较上年大幅提升100亿元,排名中国银行业第6位;在英国《银行家》杂志全球千家大银行排名第61位,较上年提升2位,连续六年跻身全球百强银行。

践行服务区域经济的初心使命,全力服务首都“四个中心”功能建设和京津冀协同发展、长三角一体化、粤港澳大湾区。上半年,北京银行坚持以服务首都为战略重心,全力服务北京“四个中心”功能建设、城市副中心、十大高精尖产业发展、城南三年行动计划等重大战略,大力支持城市副中心职工集体土地项目、新机场线等一大批重点项目。北京银行全力做好世园会综合金融服务,在园区内设立金融服务站,代销世园会特许贵金属产品,独家发行世园会主题银行卡,成功举办世园会北京银行主题日活动,累计支持世园会公司客户140余户,支持世园会建设贷款余额5.5亿元。宁波分行、南通分行相继开业,全行开业分支机构达到661家,服务覆盖范围更趋完善。杭州分行全力推进科技金融“百凤千鹰”行动计划、南昌分行深挖江西丰富旅游资源推出智慧旅游卡,在全国各个区域进一步擦亮了北京银行的服务品牌。

擦亮科技金融、文化金融、普惠金融“三大品牌”,强化业务模式创新、服务方案创新、渠道合作创新“三项创新”,小微金融服务特色更加彰显。科技金融方面,推出科创板服务方案,支持科创板申请企业28家,累计授信超41亿元,北京地区27家受理企业中,17家为北京银行客户。升级“智权贷”产品,积极延伸知识产权质押融资服务范围,更好满足“专精特新”科技企业融资需求。“中关村小巨人创客中心”发展势头良好,会员超1.8万家,累计入孵企业66家,为2955家会员企业贷款981亿元,获评“第二批北京市中小企业公共服务示范平台”。截至6月末,全行科技金融贷款余额1526亿元,较年初新增73亿元,增幅5%。文化金融方面,发布“文旅贷”金融服务行动计划,计划未来5年全国范围内文化旅游贷款投放不低于500亿元、支持1000户文旅企业成长壮大。加强文创专营支行和文化创客中心建设,雍和文创支行文创业务占比达到100%。研发“创意设计贷”,发布影视全产业链专属产品“影视贷”,助力博纳影业“中国骄傲三部曲”(《烈火英雄》《决胜时刻》《中国机长》)制作发行,献礼新中国成立70周年。截至6月末,全行文化金融贷款余额641亿元,较年初新增113.7亿元,增幅21.6%。普惠金融方面,升级“富民直通车”助力实体经济服务体系,与中国普惠金融研究院等机构开展产学研合作,启动“千院计划”,计划3年内支持1000家精品民宿小院发展,为“美丽乡村”建设增添“魅力”。截至6月末,全行普惠金融贷款余额614亿元,较年初增长22%。

公司业务坚持“存款立行”、“结构优化”,围绕实体经济需求强化“商行+投行”服务特色。公司业务多措并举稳存增存,存款时点突破1.1万亿元,全国市场份额1.85%,较年初提升0.02%。发布“京信链”供应链金融创新产品,创新升级“京管+”企业手机银行,供应链金融线上化、数字化、场景化发展取得显著突破。发挥投行业务服务优势,上半年债券承销规模767.7亿元,同比增幅19.5%,银行间市场承销规模较2018年末上升2位,位列第12位,牵头银团项目放款规模同比增幅163%,并购顾问费、银团手续费同比增幅165%、84%,成为投行业务新的增长点。打造“并购+”生态伙伴合作品牌,并购项目放款同比增幅71.4%。

零售业务深化“一体两翼”、“移动优先”,行内占比稳步提升、转型成效持续彰显。截至6月末,全行零售资金量余额6975亿元,零售存、贷款均实现全国市场份额以及行内占比的双提升,储蓄存款余额3339亿元,较年初增长16%。大力发展个人经营性贷款、消费贷业务,零售贷款增量占比达全行占比突破30%,增量占比达40.9%;零售利息净收入同比增长达34.8%,全行占比同比提升4.4个百分点。零售存贷利差较年初提升33BP。深化“移动优先”战略,手机银行APP持续迭代升级,手机银行结算交易量同比增长44%,月活客户数同比增长90%。把握ETC业务发展契机,与北京速通公司合作实现ETC跨区域办理,业务范围覆盖至全国。推出信用卡线上分期产品“i易贷”,创新“悦行信用卡”“数字信用卡”等新产品。

金融市场业务坚持“回归本源”、“两高两轻”经营效能稳步提升。聚焦“一带一路”建设,积极打造“丝路汇通”品牌,国际业务表内资产规模达到882亿元,新增外币债券及结构性投资规模同比增幅178%;自贸区外汇贷款规模在所有开办上海自贸区业务的28家中资银行中排名第六。入选人行营管部“京创通”首批6家试点银行。截至6月末,托管、信用证、结售汇、福费廷、票据转贴现、黄金、债券借贷等金融市场轻资本业务实现中收同比增幅24.8%。拓展基金投资业务,实现分红收入近10亿元。货币市场交易总量达到8.75万亿元,同比增长86%。扩大负债来源,同业负债加权成本较年初下降78BP,同比下降99BP。获得人民币外汇即期尝试做市商、全国银行间同业拆借中心同业存款交易业务主参与机构等资质。

举全行之力推进数字化转型战略,金融科技子公司正式开业,“四项机制”敏捷落地,线上业务规模快速增长,成为高质量发展的新引擎。北银金融科技公司正式揭牌,并迅速投入重点项目建设。加快“四项机制”实施,打造以项目为单位的扁平化敏捷作战单元,打通财务系统与创新系统、项目管理系统的互通互联链条。加快推进理财推荐、知识图谱、风险滤镜等人工智能项目,大数据服务拓展至210项。积极推进分布式金融业务平台、私有云平台建设,荣获金融行业“十佳上云”奖项。线上业务加快对公、零售网贷平台,反欺诈平台,风控模型平台等核心平台建设,全行线上业务贷款余额突破180亿元,授信客户突破800万人。此外,顺义科技研发中心将在年底前验收竣工,将极大提升北京银行的科技硬件实力。

夯实全面风险管理体系,强化金融科技对风险防控的有效赋能,实现对重点领域风险的前瞻防控和妥善应对。从严管控大额风险暴露,完成大额风险暴露管理系统第一期项目建设,实现对集中度风险更为科学审慎的有效管理。加快风控数字化转型,实施风控指挥中心三期项目建设,完成“京行预警通”系统上线,实现企业信息深度挖掘、风险信息实时提示、舆情信息分类梳理的有机统一。截至6月末,全行不良贷款率1.45%,拨备覆盖率212.53%,拨贷比3.08%;核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为9.03%、9.92%、12.09%。

展望未来,北京银行董事长张东宁表示,北京银行将再次吹响数字化转型、高质量发展的“集结号”,持续跑出敏捷迭代、创新驱动的“加速度”,推动北京银行战舰继续劈波斩浪、扬帆远航。

(数据来源:北京银行)

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