对于企业来说，能否高效运用闲余资金是衡量财务管理水平的一个指标。但所有的投资都既可能带来收益，也可能带来损失，在决定进入市场前，企业需要知道什么样的理财产品更适合自身情况。

一、企业基本情况评价（总分20分）

说明：企业投资者基本情况评价是在对企业投资者进行全面调查的基础上做出的综合评价，评价范围包括企业投资者市场竞争力、经营状况和发展前景等。

1、市场竞争力评价

A 一般（2分） B 较好（5分） C 很好（10分）

2、经营状况评价

A 一般（2分） B 较好（5分） C 很好（10分）

二、企业财务指标评价（总分30分）

说明：企业投资者财务指标评价包括了净资产总额(亿元)、资产负债率(%)、现金流量情况三个主要财务指标。分项打分时，除了应根据企业投资者所处行业特征，在定量评分的基础上，对各项财务指标得分进行调整。

1、净资产总额评价

A 规模很小（2分） B 规模适中（5分）

C 规模很大（10分）

2、资产负债率评价

A 很高（2分） B 适中（5分） C 很低（10分）

3、现金流量评价

A 一般（2分） B 较好（5分） C 很好（10分）

三、企业资本金风险承受能力评价（总分10分）

说明：企业投资者资本金风险承受能力评价是对企业投资者在资本运作上风险承受能力情况进行的评价。

A 一般（2分） B 较好（5分） C很好（10分）

四、企业投资计划评价（总分40分）

说明：企业投资者投资计划评价是对企业投资者特定投资计划的调查评价。主要调查企业投资者投资金额、投资期限、预期收益等情况。该项满分40分，其中投资金额、投资性质、投资期限、预期收益，金额(较净资产比例)越低，投资期限越长，预期收益要求越高得分越高。

1、拟投资证券投资基金的金额与企业净资产的比例

A 很高（2分） B 一般（5分） C 较小（10分）

2、从事证券投资基金的投资目的是什么？

A 现金管理（2分） B 证券投资（5分）

C 企业年金（10分）

3、投资期限

A 短线投资（2分） B 中期投资（5分）

C 长期投资（10分）

4、预期收益率

A 较低（2分） B 适中（5分） C 很高（10分）

五、企业评价调整因素

说明：评价调整因素评价机构投资者提供的财务报告质量、或有负债情况，并分析机构投资者应关注的重大事项对机构投资者偿债能力、赢利能力和未来现金流量的影响。

1、或有负债：视机构投资者或有负债相对于净资产的比例以及或有负债发生偿付的可能性，扣分不超过5分。

2、其他重大事项：若对机构投资者有利，可适当加分，但原则上不超过5分。若对机构投资者不利，可适当减分，但原则上不超过5分。

得分说明

20-40分，保守型，该类型投资者对投资比较谨慎，希望能够尽量回避风险，并且在保证本金安全的基础上能有一定的增值收入。在掌握充分信息的情况下，该类投资者也会进行主动的风险投资，但一般情况下更愿意将资金投资于风格稳健的基金产品。

41-60分，稳健型，该类型投资者清楚自己的风险收益，对投资风险有所了解，愿意在承担一定风险的前提下获取较高的收益，希望投资收益能够长期稳步增长。所以常常将大部分资金投入到稳健型专户产品，小部分资金投入到风格较为激进的基金产品。

61-100分，积极型，该类型投资者不排斥冒险，并期望能够获得资金的长期增值，接受收益的正常波动，常常会为提高收益而采取主动投资，并且愿意为此承受较大的风险。

您的得分是___________分

您属于______________类型投资者

(供稿:摩根斯坦利华鑫基金管理公司)