1、根据投资者回答情况计算评估得分
题评分表:
序号123456789101112
A 111130001111
B 333353335335
C 555775557777
D 7779777999
E 9999
2、按照四档分类标准
▲保守型(11—36分)
此类投资者不愿意接受暂时的投资损失或是极小的资产波动,甚至对于投资产品的任何下跌都不愿意接受,关注本金的安全,往往属于风险厌恶型的投资者。其首要投资目标是保持投资的稳定性与资产的保值,并在此基础上尽可能实现资产一定程度的增值,不愿意承受或能承受少许本金的损失和波动。
▲稳健型(37—72分)
此类投资者风险偏好较低,愿意用较小的风险来获得确定的收益。此类投资者愿意承受或能承受少许本金的损失和波动。
▲平衡型(73—86分)
此类投资者愿意承担一定程度的风险,强调投资风险和资产增值之间的平衡,主要投资目标是资产的增值,为实现目标往往愿意承担相当程度的风险,此类投资者可以承受一定的资产波动风险和本金亏损风险。
▲进取型(87—100分)
此类投资者为了获得高回报的投资收益,能够承受投资产品价格的剧烈波动,也可以承担这种波动所带来的结果,投资目标主要是取得超额收益,为实现投资目标愿意冒更大的风险,此类投资者能够承担相当大的投资风险和更大的本金亏损风险。