金融业是知识密集、智力密集的产业，是否拥有优秀的人才，是决定金融企业经营成败的关键因素之一，因此客观上要求金融从业人员拥有较高的专业素养。高水平的理财规划师被称为“财富管家”。作为一名理财规划师，应全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

职业生涯转型 从理财到打理人生

任鸿昌从2007年开始在一家银行工作，有着丰富的实践经验，得到客户和领导的一致褒奖。在银行内，他的岗位从办理个人存贷款、支付结算、代付代收各类费用等工作，到接受客户理财咨询、提供个性化理财产品配置建议，从基层的个人金融业务到专业化、顾问式的理财业务，实现了职业生涯的转型。

“我个人很喜欢理财，在这方面下足了功夫。我系统学习了国家理财规划师课程并获得认证，在工作中得到了成长。理财理财，打理的不仅仅是财产，还有人生。”任鸿昌说，通过接受系统、专业培训并获得资格认证，他找到了事业发展的突破口。

目前，随着各类金融投资工具大量涌现，仅仅依靠个人知识积累财富的传统手段已经不足以确保财产的保值增值，专业理财目前成为我国最具发展潜力的金融业务之一。

据调查，在我国只有不到10%的个人财富得到专业管理，而在美国，这一比例为58%。“一个很重要的原因是目前在我国能够提供全面理财规划服务的专业理财人才数量明显不足。”据北京市理财师协会会长刘彦斌介绍，一个成熟的理财市场，至少要达到每3个家庭中就拥有一个专业的理财师，他们运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务。理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

“作为一名进入证券行业十余年的从业人员，在与高端客户交流中，我感觉到，客户需要的不仅是证券方面的投资建议，而且是一揽子的金融理财服务。以证券市场为例，目前国内分析师队伍得到快速发展，但几乎都是为机构或大客户提供服务，真正能为广大中小客户提供有效理财服务的投资顾问人员仍十分缺乏。”由于在工作中深刻感受到这种需求的存在，世纪证券执行董事卢长才报名参加了国家高级理财规划师职业资格认证培训，“希望能够借此提升综合能力，更好地满足理财市场的需求”。

重视师资力量

专业培训提高素养

参加培训的直接目的，在于获取资格证书。“金融从业人员资格证书是提高人员素质的重要手段。通过资格认证，按照国际惯例，参照国际标准，结合我国实际，加强对金融从业人员培训，是一种有效的方式。”中国建设银行北京紫竹桥分行行长刘龙说：“业内人士越来越重视获取理财规划师国家职业资格认证。通过取得相应的职业资格认证书，是从业人员自我升值的重要方向。”

作为目前国内规模最大、学员认可程度较高的国家理财规划师专业教育机构，东方华尔多年来专一于理财规划师研究与教学工作的同时，还作为职业标准的设计者和制定者，承担着主持《理财规划师国家职业资格认证统编教材》（1至4版）的编撰和持续修编工作。

“理财规划师国家职业资格认证培训内容专业覆盖面非常广泛，对理财规划师职业技能要求相对较高。所以在我们公司，会对所有准备从事理财规划师认证培训的教师进行上岗之前非常严格的教学资质与教学能力检验。教师即使上岗后，仍需要由教务人员以及学员对他们进行持续的评估，只有确定具备相应专业资质与能力，并且授课情况能够被学员所认可的教师方可上岗。”负责理财规划师国家职业资格认证培训工作的东方华尔副总经理赵凯向记者介绍，“我们会随着国家经济和金融行业的发展变化，不断推出有助于理财师开展工作的讲座、新课程，让每位学员都能跟上行业发展的步伐，做一名合格的、与时俱进的‘财富管家’。”

“近年来，我们培养出上万名持证国家理财规划师。无论初级的工作人员或是企业高管，都能够选择到适合自己的课程，而他们或成为所在单位的业务骨干，或成功实现事业转型，也有人成为了理财行业的明星级人物。”赵凯介绍，目前东方华尔已经在全国20多个地区开设分支机构，开展理财规划师国家职业资格认证培训和金融机构内训与团训工作。他们的学员来自包括香港、台湾在内的全国绝大部分地区，职业则覆盖了银行、证券、保险、投资、第三方理财等金融相关行业，以及会计师事务所、律师事务所、房地产等其他热门行业。

相关链接

金融行业部分执业证书

目前我国金融行业认可的部分国际金融执业证书有：注册金融分析师（CFA）、金融风险管理师（FRM）和理财规划师（CHFP)等。

注册金融分析师（CFA）是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国“注册金融分析师学院”(ICFA)发起成立。注册金融分析师授予的专业人员不只是服务于投资机构，现在的商业银行也开始注重业务转型并加强与金融公司、投资公司、信托公司的合作，利用资本市场为各种投融资主体提供中介服务。目前，持有注册金融分析师资格证书的员工在金融业务领域非常受重视，越来越多从事金融行业的员工考取了注册金融分析师资格。

金融风险管理师（FRM）是全球金融风险管理领域的一种资格认证，由美国“全球风险协会”（GARP）设立。金融风险管理师已经在未来金融人士的就业和职业发展中占据着越来越重要的地位，越来越多的企业对金融风险管理师的持证人都列入就职的优先考虑的范围。近几年，参加这一认证考试的人数在我国呈现不断增长的趋势，它的认证越来越广泛地受到我国金融机构的认可。

理财规划师（CAFP）国家职业资格认证，是我国人力资源和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资质认证体系,共设三个等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）,每个等级分别授予不同级别的证书，代表了持证者理财规划专业资质水平的认证。这一证书得到了国家和社会各界的广泛认可，对规范理财规划业务、推动理财规划行业发展起到积极作用。