美国政府曾在2009年对全美最大的19家银行进行压力测试，结果显示其中10 家银行必须增资，增资规模高达750亿美元。

  事实表明，美国针对银行的压力测试增加了银行部门的透明度，帮助投资者恢复对美国金融体系的信心，收到了比较好的效果。

  因此，欧盟决定借鉴美国的经验做法，对银行进行压力测试并公布测试结果。有关分析人士指出，欧盟决定对银行进行压力测试既暗示欧盟银行业目前蕴藏着较大的市场风险，又向市场表明了欧盟应对国际金融危机挑战的决心。

  有关专家指出，银行压力测试是银行自身进行风险管理的重要工具。银行压力测试通常包括信用风险、市场风险、操作风险、其他风险等方面内容。压力测试中，商业银行应考虑不同风险之间的相互作用和共同影响。压力测试能够帮助商业银行充分了解潜在风险因素与银行财务状况之间的关系，深入分析银行抵御风险的能力，提高银行的危机管理效率，预防极端事件可能对银行带来的冲击。欧盟这次对银行进行压力测试，实际上就是将银行的资产组合置于某种假设的极端情景下（如经济增速大幅下滑、失业率迅速上升、主权债务危机恶化等），测试银行资产组合在这种关键变量突变压力下的表现状况，看看欧洲银行的核心资本是否能够保持充足，会否影响它们的支付能力。

  欧盟指出，银行压力测试的目标之一就是帮助人们减轻对欧元区主权债务危机对银行冲击的疑虑。欧洲央行执行委员会委员帕雷默7月2日表示，欧洲银行监管委员会进行的银行压力测试将会把不同情形的主权债务风险考虑在内，但欧元区主权债务违约情形不在考虑之列。

  金融分析人士指出，欧盟公布银行压力测试结果和促使相关银行认列亏损并进行资本重组，也许会有助于缓解欧盟银行之间彼此不信任的情况，安抚恐慌的投资者和提高人们对银行部门的信心。